Az üzleti tervezés egy jól átlátható, logikus folyamat, gyakorlatilag egy olyan speciális dokumentum megalkotása, ami egy vállalkozás jövőjét mutatja be. Átláthatjuk általa azt, hogy mit akarunk csinálni a jövőben, és azt hogyan szeretnénk ezt véghez vinni. Korábbi, kapcsolódó cikkek a témában ITT és ITT és ITT olvashatók el.
Az üzleti terv a te stratégiád, itt írod le az lépéseket a célod felé, és szeded listába az erőforrásaidat.
Ha azt akarod, hogy a vállalkozásodhoz forrásokat is kaphass (mert mondjuk startupper vagy és befektetőkre vadászol), akkor ezt az üzleti tervezés folyamán úgy kell létrehoznod, hogy nem csak a rövid távú terveidet írod le, hanem a legalább 3 és 5 év között céljaidat is pontokba szeded.
Ezzel már hitelesen mutatod be, hogyan gondolod a vállalkozásod fejlődését, és azt, miként lehet win-win kapcsolat abból, ha még több forráshoz jutsz.
„Az üzleti tervezés lényege, hogy bemutatod: honnan indulsz és hova akarsz eljutni.”
Sok kezdő vállalkozó kezd – mielőtt bármit tenne – üzleti tervezésbe. Nem nehéz folyamat, azonban figyelnünk kell arra, hogy a jó üzleti terv középpontjában a bevételi lehetőség áll, utána pedig a finanszírozási és biztosítási alapok. Az üzleti tervezetünkön keresztül tisztázni tudjuk az üzleti ötleteinket, és meghatározzuk a hosszú távú céljainkat.
1. Kezdő rövid összefoglalás
A kezdő rövid összefoglaló bemutatja az üzleti potenciált. Bár a bevételszerzés szinte a legvégső pont egy összetett tervben, de mégis az első oldalon is szerepelnie kell. Ezáltal válik láthatóvá, hogy mi az egész vállalkozásod célja, hogyan lesz pénz abból, amit csinálsz.
1.1 A rövid összefoglaló kiemeli a legfontosabb pontokat, és hat alapelvet tartalmaz:
- A termék vagy szolgáltatás és annak előnyei
- A te lehetőséged a piacon
- A te vezetői csapatod
- A céljaid elérésének időpontja
- Pénzügyi előrejelzések
- Finanszírozási követelmények és az elvárt haszon
Amikor eldöntöd, hogy elkezded a vállalkozásodhoz a befektetők és a potenciális partnerek felkutatását, gyakran az alapján döntenek, ami a kezdő összefoglalásodban van.
Az üzleti tervezés tartópilléreit a következő (2-9) pontok adják. Lesz még egy 10-es pont is, a „függelék”, ahol részletes információkat (forrásanyagokat, hivatkozásokat, hiteles kutatási eredményeket) kell majd közölnöd.
2. Az üzlet
2.1 Magyarázd el az üzleti ötleteidet (bemutatva magadat is!):
- Mióta dolgozol a gondolatodon, és mik a jelenlegi ötleteid
- Milyen munkát végeztél eddig
- Milyen tapasztalataid vannak
- Milyen vezető lennél, és milyen céget képzelsz el
2.2 Magyarázd meg, mit akarsz elérni a termékeddel vagy szolgáltatásoddal, a jövőben és hogyan akarod ezt megtenni!
- Miben különbözne a terméked vagy szolgáltatásod a többi, piacon lévőtől
- Milyen ügyfélkört céloznál meg
- Az üzletedet hogyan lehet majd tovább fejleszteni az ügyfelek igényei szerint
- (Ne írj lehetséges hátrányokat!)
2.3 Indokold meg és fejtsd ki a legfontosabb jellemzőket, pl.: hatékonyság, formabontó újítás.
3. Piacok és versenytársak
3.1 Itt elsősorban a piac szegmenst kell figyelembe venni, például a helyi ügyfelek igényét, vagy egy adott korcsoportot.
- Jelezni kell, mekkora a jelenlegi piaci szegmens függetlenül attól, hogy növekszik vagy csökken
- Vázold fel a fontos trendeket, és a mögötte álló lehetőségeket
- Vázold fel a célcsoportot jelentő vásárlók legfontosabb jellemzőit
- Vedd számba a jelenlegi ügyfeleket is (pl. egy korábbi, hasonló vállalkozásodból)
3.2 A konkurens termékek szolgáltatásos bemutatása.
- Fel kell precízen sorolni az előnyeit és hátrányait a sikeres konkurens termékeknek/szolgáltatásoknak
- Le kell írnod, miért választanának téged a vevők, és miért nem a versenytársaidat
- Mutasd, be miért tudod legyőzni a versenytársaidat, és szerinted ők hogyan fognak reagálni erre
Bizonyítanod kell, hogy a megcélzott piacon életképes lennél, és tudod, hogy hogyan fogsz nyerni. Meg kell mutatni, hogy a terved győzhet, amihez érdemes akár piackutatást is mellékelned.
4. Eladás és marketing
Egy üzletember számára létfontosságú, hogy sikeres legyen, és elérje a kitűzött célját. Ehhez azonban néhány kérdést fel kell tennie magának, és persze válaszolnia is kell rájuk!
4.1 „Hogyan lesz a termékem vagy szolgáltatásom megfelelő az ügyfelek igényeinek?”
4.2 „Milyen helyzetben lesz a termékem a piacon?”
- Ez a kérdés az, ahol meghatározzuk, milyen áron, milyen minőségben kerül majd a fogyasztók elé a termék.
- Milyen rendelési mutatók várhatók különböző esetekben.
4.3 Hogyan fogsz majd eladni az ügyfeleknek?
- Például telefonon, interneten keresztül, ügynökök segítségével, vagy szemtől szemben?
- Meg kell tudnod jósolni előre, meddig lesz eladható a terméked!
- Sok új vállalkozás alábecsüli az időt, és minden egyes megrendelést sikernek vesz
- A kapcsolatteremtés, és a hálózat létrehozása mindig előrébb fog majd vinni
- A siker után meg tudod majd ismételni ugyanazt? Ha nem, akkor nehéz lesz újra felépítened?
4.4 Kik lesznek az első vásárlóid?
- Ez meg fogja mutatni, hogy milyen típusú ügyfelek érdeklődnek a termékeid iránt. Itt fogod megérteni azt is, hogy mely irányba lépj, hogy jobban tudj értékesíteni.
- Hogyan fogod tudni, hogy ki lesz a potenciális vásárlód? Ha valaki nem 100%-osan akarja a termékedet és hezitál, akkor nem fog ragaszkodni hozzád, azonban ha valakin elsőre elégedettséget látsz, biztos lehetsz benne hogy nem utoljára vásárolt tőled.
4.5 Hogyan reklámozd a terméked?
- PR reklám, direkt e-mail, honlap, szórólap…
4.6 Milyen profitra számolsz, és milyen befektetéseket vársz majd?
- Szedd össze, hogy mennyi profitot termelsz és miből, majd vedd számba meg a vásárló réteget és számold ki a haszonkulcsot
- Mérd fel hol, várható a legnagyobb nyereség, és ott próbáld meg fejleszteni az üzletedet!
5. Menedzsment
Az üzleti tervezés alapja, hogy hinnünk kell abban, hogy végre is tudjuk hajtani az a tervet, amit kigondoltunk.
5.1 Fel kell vázolni a vezetési stratégiát
- Meg kell határozni mindenki szerepét, ki hol fog majd teljesíteni
- Mutasd meg az erősségeidet, és vázold fel, hogyan fogsz majd megbirkózni az estleges hiányosságokkal
- A háttér és a tapasztalatok felmérése szintén fontos
- Tisztázni, hogyan kell a kulcsfontosságú területeken a termelést, az értékesítést, a marketinget, a pénzügyeket, és a közigazgatást kezelni
- Ki kell osztani mindenkire azt a feladatot, amihez a legjobban ért, így a rendszer működni fog, és nem lesznek cselekvésképtelen részek
- A mentorok szerepére is figyelj, mivel ők sokszor a motiváció központjai!
5.2 Mennyire vagy elkötelezett?
A bankok és más potenciális befektetők akkor akarnak majd veled együtt dolgozni, ha látják benned az elkötelezettséget, és azt, hogy meg tudod csinálni, amit terveztél. Meg kell mutatnod, hogy elkötelezett vagy és a támogatások sem fognak elmaradni, amivel stabil vállalkozást tudsz felépíteni.
6. Tervezet
Fejtsd ki, milyen lehetőségei vannak az üzletednek, hogyan fogod szállítani a termékeidet, hogyan fogod majd eljuttatni az szolgáltatásod az ügyfeleidhez.
6.1 Mutass be érveket, és ellenérveket is
6.2 Tervezd meg hol akarod létrehozni a vállalkozásodat, és milyen technikai eszközöket akarsz használni, hogy sikeres legyél. Gondold át, fogsz e növekedni idővel, vagy elég lesz a kezdeti hely a vállalkozásodnak. Ha beindul a gyártás, vagy termék elosztás, hogyan fogod és hol raktározni majd szállítás előtt?
6.3 Tervezeted kell készítened arról is, hogy milyen munkavállalókra van szükséged, és ők a munkájukat milyen körülmények között fogják végezni.
6.4 Hogyan válaszd ki a beszállítóidat?
Maradj midig a realitás talaján, mert nagyon sokan elkövetik azt a hibát, hogy túlzottan optimisták a szállítót illetően.
Milyen hamar fogod elkezdeni az eladást?
- A potenciális vevők nem azonnal kezdenek el rendelni tőled, hanem néha egy évet is várni kell a folytonosság létrejöttére
Milyen gyakran fogsz eladni?
- Mennyi időt szánsz az értékesítésre?
- Hány százalékot szentelsz a szállítási költségre?
Mennyit fogsz tudni eladni?
- Mi lesz az átlagos eladási érték?
- Mennyi ismétlődő rendelésed lesz, illetve hogyan fogod megtalálni az új ügyfeleket?
7. Pénzügyi tervezés
A pénzügyi tervezés mutatja meg azt, hogy milyen profitra számíthatsz milyen költségek mellett.
7.1 Értékelj reálisan, vegyél figyelembe minden előrejelzést a jelenlegi, aktuális gazdasági tények alapján
- Minden termékedet/szolgáltatásodat egyesével elemezz ki. Írd össze, mennyi bevételt fognak hozni neked
7.2 A pénzügyi előrejelzésed azt fogja megmutatni, mennyi bevételre számíthatsz, és mennyi kiadásod lesz, és hogyan áramlik majd a pénz a számládra. Így mindig fogod látni, hogy az üzleted jövedelmező-e, és nem veszteséges, ha pedig valami eltért, rögtön tudsz változtatni.
- Az adatok fogják alátámasztani, milyen béreket, és bevételeket tudsz elérni a jövőben
- Látni fogod, hogy mennyivel van a tervezettnél több pénzed, vagy éppen hol folyik el a bevétel
7.3 A nyereség és veszteség aránya világosan meg fogja mutatni, hogy az üzleted a jövőben előre fog lépni vagy csődbe megy. Gondolkozz előre legalább 3-4 évvel!
7.4 Ha újra kezdesz valamit, vagy bevezetsz egy új terméket, akkor készíts ismét egy teljes pénzügyi tervet.
7.5 Ha úgy érzed az első számítások alapján, nem túl rózsás a helyzeted, gondold újra hol a hiba és próbálj rajta változtatni. A számok soha nem hazudnak, csak a valóságot tárják eléd.
Minden előrejelzés elkészítése nehéz, azonban a kisvállalkozók számára a bankok és támogató szerveztek is segítenek elkészíteni ezt, egy stabil vállalkozás létrehozásához az objektív tervezés nélkülözhetetlen.
8. Pénzügyi követelmények
A pénzügyi előrejelzés megmutatja, hogy mennyi lesz a pénzügyi igénye a vállalkozásunknak. Tisztában kell lennünk azzal, milyen finanszírozási formára van szükségünk az alacsony kockázathoz.
8.1 A pénzügyi előrejelzés eredményéből megtudhatjuk, hogy milyen finanszírozási formára lesz szükségünk: fix kamatozású hitelt kell felvennünk, vagy egy egyszerű folyószámlahitel is elég lehet?
8.2 Nyilatkoznunk kell arról, hogy milyen finanszírozási formát fogunk használni
8.3 Meg kell mutatnunk, hogy pénzügyi biztonságot garantálni tudjuk a vállalkozásunk számára.
9. Kockázatok értékelése
9.1 Elemezd át újra az üzleti terveidet, és nézd át azokat a területeket, ahol baj történhet. Pl.: Mi van akkor, ha a fő beszállítód eltűnik?
- Mit tennél, ha valóban megtörténne ez az eset, és hogyan helyettesítenéd?
9.2 Gondold át, mi lenne, ha egy sor baklövés bekövetkezne, pl. mi 20% bevétel visszaesés történne, vagy éppen 15%-al magasabb lesz valamelyik előrejelzés a vártnál.
Ha komoly kockázat van:
- akkor milyen rendkívüli támogatást tudnál igényelni, ami fedezné a kiesésed?
- döntenél úgy, hogy feladod a vállalkozásod, és azt mikor tennéd meg, hol van ez a határ?
A kockázatok felismerése segíthet minimalizálni a problémákat, és segít felépíteni a saját hiteleségedet a befektetők és bankok előtt.
10. Függelékek
10.1 A függelékek nagyon fontosak az üzleti tervezethez, a részletes pénzügyi előrejelzésekhez, a havi értékelésekhez, a havi pénzforgalomhoz, stb…
Egy részletes listát kell készíteni a korábban feltüntetett dokumentumokról:
- A haszonkulcs az egyes termékeken lévő haszonról, a hitelezési és fizetési határidőkről, a raktáron lévő termékekről, a kamatokról, árfolyamokról, és a beszerzésekről…
10.2 Érdemes más releváns információkat is hozzátenni:
- A részletes szakmai önéletrajz kulcsfontosságú, ha külső finanszírozási alapot szeretnél igénybe venni
- Piackutatási adatokat
- Termék vagy műszaki specifikációkat
- Cégnevet, és ügyfélkört
- Listát a külső adatforrásokról és a kutatási információkról
11. Bemutató
Egyéb információkat is be lehet gyűjteni saját használatra (annál jobb üzleti terved lesz, minél több információd van), azonban egy bankárnak vagy más kívülállónak nem lesz ideje ezt a részt elolvasni, mégis ez a pont nagyon hasznos az üzleti tervezetben.
11.1 Tartani az üzleti tervet
- A legtöbb üzleti terv túl hosszú, így nehéz összpontosítani rá, és az olvasó elveszti érdeklődését
11.2 Készítsd el profin!
- Készíts borítót és adj neki egy címet, hogy már első ránézésre is meggyőző legyen
- A tartalomjegyzéket se hagyd ki
11.3 Ellenőrizd át többször
- Olvasd fel magadnak. Ha van egy ismerősöd, aki ért az üzleti világhoz, olvastasd el vele, és kérd ki a véleményét, és tegyél fel neki kulcsfontosságú kérdéseket.
- Mondd el a terveidet a barátaidnak, és beszélgess velük és kérd ki a véleményüket.
Sok sikert, jó üzleti tervezést!
